Investimento em ETF: Quais são os (melhores) ETFs para comprar? [2023] Investidores Felizes (2024)

O que são ETFs e quais são os melhores ETFs para comprar? Este artigo foi escrito para investidores (novatos) que desejam ter sucessoInvestimento em ETF. Com dicas e explicações sobre investimentos em ETFs, como: quais ETFs comprarDEGIRO? Afinal, quais são os melhores ETFs para comprar? E mais, como os riscos do investimento em ETF, os prós e contras e dicas práticas para aumentar os retornos.

Depois deste artigo você saberá tudo sobre issoinvestindo em ETFspara começar bem.

Índice

O que são ETFs?

Antes de nos aprofundarmos, é bom considerar o que são ETFs. Você já sabe exatamente o que são ETFs? Como eles funcionam? É importante compreender onde investimos o nosso dinheiro para avaliação de risco.

O que é um ETF? Este é um produto de investimento que significa Exchanged-Traded Fund. Este é um grande fundo de ações listado na bolsa de valores. Explicaremos mais adiante neste artigo como isso funciona e quais vantagens e desvantagens tem. Por enquanto, basta saber o que é um ETF.

Um ETF acompanha a evolução dos preços de diversas ações. Um ETF é frequentemente descrito como uma cesta cheia de ações. Em vez de comprar uma ação, um Exchanged-Traded Fund permite comprar várias ações ao mesmo tempo. A gestão do ETF é passiva. Eles não negociam ativamente ações, mas “seguem” o preço. É por isso que também chamamos de rastreador(es) de ETF.

Em essência, um ETF é um produto de investimento para distribuir rapidamente muitos riscos. Os ETFs são, por natureza, fundos de ações passivos. Eles seguem um conjunto de ações. Pode ser 10, mas também 9 000. Quanto maior for o ETF, maior será a dispersão do risco.

O que são ETFs para nós, como particulares? Simples: uma forma de começar a investir sem precisar de muito conhecimento. Os ETFs são baratos e oferecem muita diversificação de riscos. Em troca deste serviço, pagamos uma taxa anual à administração. Isso varia de 1% a 0,05%. Qualquer valor abaixo de 0,5% é significativamente mais barato do que fundos de ações não cotados.

Você quer dominar o básico? Você pode investir em nosso ETFBaixe o e-book gratuitamente.

Quais ETFs comprar?

Em essência, um ETF apresenta um risco relativamente menor. No entanto, existem exceções. Como rastreadores arriscados onde trabalhamos com alavancas. Esses tipos de ETFs arriscados não são adequados para iniciantes. Evite-os sempre.

Como investidor iniciante, existem ETFs excelentes que oferecem diversificação (global).

Um exemplo de ETF diversificado é o ETF Vanguard Total World Stock. Você pode ver isso como uma rede de segurança contendo mais de 9.000 (!) ações. Por outras palavras: investir neste fundo significa que você investe indiretamente dinheiro em 9.000 empresas em todo o mundo. O ETF é um rastreador que acompanha o preço de todas as 9.000 ações.

Chamamos isto de uma forma de “investir na economia global”.

Fundos globaissão perfeitos para uma diversificação significativa de risco no mercado de ações. É uma das formas mais seguras para os investidores privados participarem em ações.

Atenção: existem investimentos ainda mais seguros, comoETF de títulos's. Existem também ETFs imobiliários. Leia nossos artigos sobre issoinvestir em imóveis.

Agora sabemos o que são ETFs. Sabemos que eles podem oferecer muita difusão. No entanto, os fundos de ações globais, que oferecem o menor risco como rastreador, não estão entre os melhores ETFs.

Os melhores ETFs tentam fazer uma seleção dosmelhores ações. Aquele que tem issosepara o joio do trigo. Afinal, um grande ETF também contém muitas maçãs podres. Elimine-os e as melhores empresas permanecerão. No longo prazo, os melhores ETFs oferecem retornos mais elevados. A desvantagem? Eles também causam mais flutuações de preços (volatilidade). Mantenha suas emoções sob controle e este tipo de ETF proporcionará retornos maiores.

Quais são os melhores ETFs para comprar?

Leia nossa pesquisa aquimelhores ETFs.

Quais ETFs comprar na DEGIRO?

Muitos de nós investimos na DEGIRO. Quais são os melhores ETFs da DEGIRO? O fato é que eles não oferecem todos os rastreadores disponíveis. Portanto, investimos tanto com a DEGIRO como comeToro, já que estes últimos oferecem alguns dos melhores ETFs da Vanguard e Schwab (mais sobre isso mais tarde).

Como investidor iniciante, comprar ETFs da DEGIRO é suficiente. Só quem quer investir mais tempo para conseguir um retorno maior iria querer seguir nossa dica.

Quais ETFs comprar na DEGIRO?

Isso depende da sua situação financeira pessoal e do perfil de risco. Não fornecemos consultoria de investimento pessoal. Podemos, no entanto, fornecer uma visão geral de bons rastreadores. Uma combinação de rastreadores globais e rastreadores mais específicos. Chamamos esses rastreadores específicos de ETFs temáticos. Eles seguem um tema, como tecnologia, sustentabilidade,ações de pequena capitalizaçãoou apenas ações de dividendos. São os ETFs temáticos que oferecem maior retorno. Freqüentemente, a longo prazo, de 3 a 5 anos. Dependendo do tema, isso pode ser de curto ou longo prazo. E assim os ETFs temáticos exigem uma estratégia de investimento mais activa do que os rastreadores globais (que seguem a “economia mundial”).

Gostaria de saber mais sobre a nossa pesquisa sobre quais ETFs comprar na DEGIRO?

Veja aquimelhores ETFs da seleção DEGIRO Core

Quais são os riscos de investir em ETF?

O investimento em ETF é popular. O investimento em ETF para investidores iniciantes é quase sempre melhor do queinvestir em ações. Este último pode potencialmente levar a retornos (muito) mais elevados, mas também envolve mais riscos. Além disso, requer mais tempo e conhecimento.

Isso não significa que o ETFinvestir sem riscoé. Certamente existem riscos, mas a grande vantagem é que estes riscos são menos graves em comparação com ações individuais.

Estes são os riscos do investimento em ETF:

1. Risco de mercado: este é o maior risco do investimento em ETF. Os mercados de ações passam por altos e baixos. Em alguns casos, todo o mercado pode entrar em colapso, como a crise financeira
2. Hora de entrada: como investidor iniciante, você pode cometer o erro de apostar tudo na hora errada. Abaixo damos dicas para evitar isso
3. Risco geográfico: o risco de uma parte do mundo ter um desempenho melhor que a outra (por exemplo, apenas ETFs com ações dos EUA vs. ETFs com ações europeias)
4. Risco cambial: Comprar ETFs com moeda dólar ou euro pode levar a perdas se a taxa de câmbio for desfavorável
5. Risco de taxa de juro: um aumento nas taxas de juro tem um impacto adverso no crescimento do negócio. Isto significa que os ETFs não podem crescer tão rapidamente
6. Com ETFs temáticos: seleção incorreta de temas pode levar a perdas significativas

É importante que o investimento em ETF ofereça menor risco, mas não seja isento de riscos.

O risco de investimento individual leva às maiores perdas. Este é o risco de uma ação ter um desempenho particularmente fraco ou até mesmo ir à falência. Os investidores em ações correm esse risco. Como investidor em ETF, esse risco é evitado porque você escolhe conscientemente várias ações.

Dependendo da sua preferência, ETFs que oferecem mais de 100 ações são suficientes. Você também pode comprar um ETF global. Nossa dica é fazer uma seleção de ETFs complementares que reduzam os riscos acima. Outra dica é investir em imóveis, commodities, títulos e outros mercados de investimento além de ações.

Posteriormente neste artigo, fornecemos dicas para reduzir o risco ao investir em ETFs. Também fornecemos dicas sobre como obter retornos maiores. Consulte Mais informação.

Onde investir em ETFs? As melhores plataformas de investimento

Ainda não tem uma conta de investimento? Ao investir em ETFs, duas coisas são de grande importância, nomeadamente (1) custos e (2) oferta.

Quanto mais baixos forem os custos de investimento em ETF, maior será o retorno. Um rastreador tem dois custos. O primeiro são os custos de transação para compras e vendas. A segunda é a remuneração anual da administração (índice de despesas). Em termos de custos de transação, é bom escolher plataformas de investimento baratas. Existem até plataformas de investimento onde compramos ETFs sem custos de transação.

Finalmente, a oferta é importante. Queremos comprar os melhores ETFs. Quanto maior a oferta de umplataforma de investimento, maior será a probabilidade de eles oferecerem os fundos de ações que você deseja. No nosso caso, devido à oferta, temos uma conta de investimento tanto na DEGIRO como naeToro.

Investir em um ETF como iniciante?

Nossos 3 principais corretores de ETF são os seguintes:

• A DEGIRO oferece uma gama relativamente grande de ETFs (de mais de 55 bolsas), dos quais mais de 200 ETFs podem ser adquiridos sem custos de transação
• BUX Zerotem uma seleção relativamente pequena de mais de 40 ETFs que podem ser adquiridos sem taxas de transação
• eToro oferece uma oferta regular com mais de 100 ETFs que podem ser adquiridos sem taxas de transação

DEGIROemBUX Zeroestão entre as plataformas de investimento mais baratas. eToro é um pouco mais caro porque suas taxas cambiais são relativamente mais altas (0,5% vs. 0,25%). Mas esta plataforma oferece, na nossa opinião, alguns dos melhores ETFs que gostaríamos de ter no nosso portfólio.

Comparar todos os corretores? Clique aqui paracompare plataformas de investimento.

Quais ETFs comprar no BUX Zero e eToro

Acima já discutimos quais ETFs comprar na DEGIRO. Porém, você pode investir via BUX Zero ou eToro. Também fizemos pesquisas sobre isso. Comparamos todos os ETFs disponíveis em ambas as corretoras. Com base nesta comparação, fizemos uma composição subjetiva dos melhores ETFs no BUX Zero e/ou eToro.

Nestes artigos você encontrará extensas pesquisas e análises sobre as melhores escolhas entre rastreadores:

• Estes são osmelhores ETFs no eToro

Além de escolher uma plataforma de investimento, você também pode querer investir em diversos tipos de rastreadores. Anteriormente, fornecemos muitas dicas com links para nossa pesquisa. Abaixo você encontrará um link para pesquisar dois tipos específicos de rastreadores, ou seja, dividendos e commodities.

Dicas para investir em ETFs de dividendos

Quer investir especificamente em dividendos? Isso também é possível com um rastreador. Em umETF de dividendosExistem várias ações que pagam dividendos (acima da média). Também aqui existem muitos tipos: desde rastreadores globais até ETFs de pequenos temas.

Aqui você encontrará minha pesquisa sobre o TOP 10melhores ETFs de dividendos.

Dicas para investir em ETFs de commodities

Além das ações “normais” e “dividendos”, você também possui ações em commodities. O mercado de matérias-primas (commodities) é um ramo diferente. Você pode investir em minas de ouro, empresas petrolíferas, soja, agricultura e assim por diante. Os mercados de commodities são separados das empresas. Uma empresa de TI pode ter um desempenho muito fraco, enquanto uma empresa de mineração de ouro tem o seu melhor ano de sempre.

Você pode querer investir uma pequena parte nestemelhores ETFs de commodities. Nesse artigo você também pode ler o porquê (dica: correlação).

Como funciona um ETF (rastreador)?

Iremos agora nos aprofundar no investimento em ETFs, com dicas e explicações sobre como reduzir riscos e aumentar retornos. Para entender essas dicas, é bom obter mais informações sobre os investimentos em ETFs. Por exemplo, como funciona um ETF.

Existem diferentes tipos de ETFs, mas todos funcionam da mesma forma. Tudo o que eles fazem é rastrear ações. Os rastreadores que seguem puramente um fundo de índice como o S&P 500 têm desempenho quase igual ao deste fundo de índice.

Agora você pode estar pensando: por que não deveria investir diretamente no fundo de índice? Afinal, os fundos de índice são uma das formas mais seguras de investir no mercado de ações. Mas a razão para isso é simples. Agora tomemos o S&P 500 como exemplo. Se você quiser comprar imediatamente uma ação desse fundo de índice, gastará mais de US$ 3.300 por ação (no momento em que este artigo foi escrito). Isso é muito dinheiro.

Agora pegue o iShare S&P 500 como exemplo (imagem). Este é um ETF que tem o mesmo desempenho do fundo do índice S&P 500 em termos de retorno e risco. No entanto, uma parte deste ETF custa US$ 320. A ação não é realmente mais barata do que o fundo de índice normal, mas foi simplesmente reduzida por um fator de 10. A grande vantagem disto é que, como investidor iniciante, você também pode investir no S&P 500 graças ao investimento em ETFs. E o spread é muito maior do que nas ações individuais.

Finalmente, você tem ETFs temáticos. Isso pode ser qualquer coisa. De 100 ações de dividendos dos EUA até 25 empresas industriais na China para lítio e cobalto. Abaixo darei exemplos concretos de tais ETFs temáticos.

Por que investir em fundos negociados em bolsa? As vantagens

O investimento em ETF oferece uma série de benefícios poderosos para investidores iniciantes, incluindo:

• ETFs são rastreadores de investimentos passivos
• Os ETFs não são negociados ativamente, acompanham o mercado e não tentam fazer melhor (ou pior).
• Os ETFs são (geralmente) diversificados. Isto significa que contém muitas ações e/ou títulos diferentes, o que reduz o risco graças à diversificação
• Investir em um ETF é mais barato do que em um fundo de investimento ativo, como o investimento gerenciado
• Os ETFs são geralmente relativamente baratos em termos de taxa de administração (rácio). Isso significa que o retorno líquido é maior

Por que investir em fundos negociados em bolsa? Existem dois motivos:

• Como investidor iniciante, você pode distribuir seu risco de forma rápida e barata. Esta é uma excelente forma de investimento passivo, onde você investe na “economia global”
• Como investidor avançado, você pode obter retornos mais elevados com um risco aceitável por meio de ETFs temáticos

Quando comecei a investir, aos 23 anos, corri riscos demais. Investi exclusivamente em ações (de crescimento) e em criptomoedas (em 2017). Agora tenho 30 anos e...financeiramente livre. Nos últimos anos, comecei estruturalmente a investir mais em ETFs. Dessa forma, posso reduzir o risco e ainda obter retornos potencialmente bons. Isto pode ser conseguido investindo namelhores ETFs(de pesquisa e análise).

Se eu consegui, você também consegue.

Como investir em ETF? Depósito mensal ou de uma só vez (lumpslump)?

Em primeiro lugar, a questão é como você vai investir em ETFs em termos de duração. Você terá que decidir se investirá uma grande quantia de vez em quando ou optará por uma contribuição mensal (com pequenas quantias).

Faça o que fizer: só invista com dinheiro que você pode perder 100%.

A vantagem de um grande depósito único é que você pode entrar em momentos favoráveis. Compre durante uma queda para obter retornos mais elevados. Esta é a tática “comprar o mergulho”.

A desvantagem disto é que, como investidores (iniciantes), muitas vezes não conseguimos cronometrar o mercado adequadamente. Mesmo os investidores profissionais têm dificuldade com isso. Se você tem 100% de certeza de que está comprando no momento certo, é melhor optar por um grande depósito único. Um exemplo desse ponto de entrada foi após a crise econômica de 2009. Então você compra durante uma grande queda. Mais recentemente, houve uma queda durante a época da coroa.

A desvantagem está à espera de uma grande queda. Às vezes, essa queda só ocorre após 5 ou até 10 anos. É por isso que muitos investidores optam por uma tática diferente, nomeadamente a de investir estruturalmente um montante menor todos os meses. A vantagem disso é que você distribui o risco do tempo ao longo do tempo. A desvantagem potencial são retornos mais baixos do que se você entrar diretamente (lumpslump).

Claro que você pode combinar as duas táticas. Investindo mensalmente e ao mesmo tempo economizando para uma grande queda.

Observação: os custos de transação costumam ser mais altos quando se deposita mensalmente. Com esta tática, é melhor investir através de corretores online baratos, conforme mencionado acima (rolar para trás).

Investir um ETF para obter retornos mais elevados (e risco mais elevado)

Se você consegue tolerar algum risco e vai investir com dinheiro que pode perder de qualquer maneira, existem ETFs interessantes com retornos elevados. A melhor dica para isso é investir em ETFs localizados em setores e mercados em crescimento.

Investir em ETFs em setores em crescimento pode ser interessante para investidores mais avançados. Um exemplo de um ETF tão bom é o RBOT ou o CIBR. São ETFs que investem em 100 ações nas áreas de automação e robótica, e esta última em segurança cibernética. Mas há muitos mais, como o setor da saúde, as vendas online, o setor verde para a sustentabilidade, etc.

Uma vantagem adicional é que tais ETFs são muitas vezes interessantesações de crescimentoconter. As ações de crescimento normalmente envolvem alto risco, mas por outro lado oferecem a oportunidade de retornos mais elevados. Estas ainda são pequenas empresas que se tornarão o futuro Facebook, Amazon e Apple em 10 ou 20 anos. Um pequeno investimento de 1.000 euros numa empresa deste tipo pode levar a 0 euros, ou até dezenas de milhares de euros.

Investimento em ETF para renda passiva

A dura realidade é que muitos investidores profissionais têm um desempenho inferior ao da média do mercado de ações, representado pelos fundos de índice. O retorno médio anual de um fundo de índice como o S&P 500, Dow Jones ou Nasdaq é frequentemente superior ao desempenho individual de fundos de investimento e investidores individuais. Claro que existem exceções. Mas essas são pessoas que fazem isso em tempo integral.

Se você, como investidor iniciante, realmente não sabe nada sobre isso, então é melhor simplesmente investir no mercado de ações por meio de fundos de índice. Não estou dizendo que você não pode superar o desempenho médio do mercado de ações. Isso é certamente possível, mas apenas se você realmente analisar o assunto. Isso leva anos de esforço. Porém, é um processo de aprendizagem super legal e educativo, do qual você também vai se beneficiar dentro do meio empresarial (pense em análises de negócios, pense em retorno e ROI, pense no futuro, etc.).

Resumindo, se você sabe pouco sobre investimentos e não quer se preocupar com isso, o melhor é investir em um mix complementar de ETFs. Compre mais todos os meses com o dinheiro que sobrar. Deixe esse dinheiro ficar vinculado por pelo menos 10 a 20 anos. É assim que você pode ficar rico lentamente!

Dicas para reduzir o risco ao investir em ETFs

Por fim, existem duas dicas eficazes para reduzir os riscos ao investir em ETFs. A primeira coisa sobre o investimento em ETF é sempre investir no longo prazo. faça umcombinaçãode ETF para fundos de índice e mercados em crescimento que estarão em expansão nos próximos dez a vinte anos.

Se você pensar um pouco logicamente, provavelmente saberá quais setores terão (ou continuarão) a ter um bom desempenho no longo prazo. Consideremos, por exemplo, a indústria alimentar. As pessoas continuam a comer e o crescimento populacional está a aumentar (especialmente em África e na Ásia). A indústria de automação também está aumentando. Ou que tal o setor da saúde com a tendência alarmante de envelhecimento da população? O truque é fazer investimentos de longo prazo em ETFs vinculados a mercados em crescimento ou a fundos de índice em crescimento. Crie uma carteira de fundos de ações complementares. Esse truque da diversificação sempre funciona. Você pode ter encontrado o mercado “dourado” em crescimento com 100% de certeza. Mas você não colocaria 100% do seu dinheiro em um cavalo “dourado” que tem 100% de certeza de que vencerá a corrida, colocaria?

Você nunca pode ter 100% de certeza, essa é a triste verdade. Por isso a dica é se espalhar. Distribua seu dinheiro por vários ETFs com base no seu perfil de risco.

E quais são suas experiências com investimentos em Exchange Traded Funds?