É assim que você escolhe um ETF (2024)

Para começar, é bom ter um objetivo em mente. Por que você quer investir? Por exemplo, pretende obter o máximo retorno possível, investir de forma sustentável ou correr o mínimo risco enquanto obtém retornos? Por exemplo, o melhor ETF para o longo prazo pode ser diferente do melhor ETF sustentável.

Precisa de ajuda para determinar seu objetivo de investimento e plano pessoal?Comece a investir bem informado em 8 passos.

O seguinte também se aplica ao investimento em ETFs: investir envolve riscos. Você pode perder (parte de) seu investimento.

Quais ETFs correspondem aos seus objetivos? Você pode ver a extensa gama de ETFs emo Seletor de Fundos. Ao lado você verá uma série de opções para filtrar a lista de acordo com seus desejos. Você seleciona ETFs e pode filtrar, por exemplo, pontuação de sustentabilidade, setor e estilo de investimento.

Avaliação de risco

Depois de fazer a escolha, faça o pedido no Internet Banking ou no app ABN AMRO. Você verá então uma avaliação de risco. Isso permite determinar se o ETF escolhido é adequado para:

• o risco que você quer correr
• seu horizonte de investimento (quanto tempo você deseja investir)
• seu objetivo de investimento

Vantagens

• Você pode acompanhar o índice facilmente, sem precisar comprar e vender (e pagar por) muitos investimentos.
• Você pode acompanhar os preços da maioria dos ETFs minuto a minuto e comprar e vender a maioria dos ETFs continuamente.
• Os ETFs oferecem a possibilidade de uma boa diversificação dos seus investimentos.
• Existem ETFs para diversos investimentos, incluindo ações e títulos.
• Você pode investir em setores ou temas que de outra forma seriam inacessíveis aos investidores privados.

Contras

• Os ETFs também apresentam risco de preço. Se o índice que o ETF acompanha cair, o preço do seu ETF também cairá. Tal como acontece com os investimentos em geral, você pode perder (parte) do seu investimento.
• Um ETF passivo nunca supera um índice ou cesta subjacente. Com um fundo de investimento ativo você tem essa chance.
• Um ETF não é igual ao outro. Por exemplo, alguns ETFs investem em setores de maior risco.
• Alguns ETFs investem apenas num único setor ou região, o que aumenta o seu risco.

Preste atenção às seguintes características ao escolher um ETF:

• Ações ou títulos
  Nem todos os ETFs se concentram na mesma coisa. Por exemplo, existem ETFs tradicionais que focam em ações de um índice ou bolsa de valores e acompanham os resultados. Mas também existem ETFs que, por exemplo, reúnem uma cesta de títulos. Os ETFs de títulos costumam ser mais estáveis ​​e podem reduzir o risco do seu portfólio. Os ETFs de ações são mais arriscados, mas podem contribuir mais para os seus possíveis objetivos de retorno.
• Temas, setores e regiões
  Os ETFs também podem ser diferenciados por tema, setor e região. Ao escolher ETFs, certifique-se de não investir em um setor ou tema. Por exemplo, se investir apenas em empresas relacionadas com o petróleo, estará vulnerável a perdas se surgirem tempos difíceis para a indústria petrolífera. Você limita o risco distribuindo seus investimentos por diferentes categorias, temas, setores e regiões de investimento.
• Estilo de investimento
  Por estilo de investimento entendemos como a carteira do ETF está estruturada. A maioria dos ETFs concentra-se em ações (índices) ou títulos. Os ETFs de ações podem se concentrar em pequenas empresas (small caps), médias empresas (mid caps), grandes empresas (large caps) ou empresas orientadas para valor ou crescimento. Por exemplo, os ETFs de obrigações podem visar crédito elevado, crédito inferior ou crédito baixo (mercados emergentes e de elevado rendimento). Cada estilo tem seus prós e contras.
• Taxas de transação e serviço
  Normalmente, você paga custos de transação e serviços para comprar e vender produtos de investimento. Você paga isso, entre outras coisas, pela administração de sua carteira de investimentos. Quanto mais você compra ou vende, maior é a influência dos custos no seu retorno. Existem também ETFs pelos quais você não paga custos de transação. Dentro da gama básica de ETFs do ABN AMRO, você pode investir em muitos ETFs sem custos de transação.
• Custos do produto
  Existem também custos associados ao produto, incluindo custos contínuos incorridos pelo gestor do fundo. Os custos correntes são os custos anuais em que o ETF incorre, nomeadamente gestão, administração, custódia, relatórios e impostos. Os custos do produto estão incluídos no preço do ETF.
• Conteúdo do benchmark
  Um ETF geralmente tenta seguir um determinado benchmark o mais próximo possível. Um benchmark é um padrão comparativo. Muitos ETFs seguem índices de bolsas de valores conhecidas, como o AEX, o Dow Jones ou o S&P500. Outros ETFs investem, por exemplo, em ações globais ou títulos de dívida pública europeia. Esses ETFs seguem um benchmark compilado por empresa especializada no tema.
• Acumulação e distribuição de ETFs
  Finalmente, você pode escolher se deseja ETFs que paguem dividendos para você ou não. Ao acumular (ou reinvestir) ETFs, os gestores de fundos não pagam dividendos em dinheiro, mas reinvestem os dividendos recebidos no ETF. Um ETF de distribuição pode pagar dividendos em dinheiro após a dedução do imposto sobre dividendos.