Os 10 melhores ETFs para 2022 e longo prazo (fundos negociados em bolsa) (2024)

Prezado Investidor Feliz, investir em Exchange Traded Fund (ETF) é a melhor escolha para o investidor médio. É uma dura verdade que nem todo mundo quer ouvir. Você pode pensar que pode superar a média do mercado no longo prazo investindo em ações individuais. E em princípio você está certo. Mas para o investidor privado médio que tem menos conhecimento de análises financeiras e estratégicas de negócios, é mais sensato investir nomelhores ETFs.

Por exemplo, os melhores ETFs proporcionaram um retorno médio anual superior a 20%. A longo prazo, esta percentagem poderá talvez ser de 10 a 12%, no máximo.

O que os próximos dez anos nos trarão? Ninguém sabe ao certo. Abaixo você encontrará minha visão pessoal sobre os melhores fundos negociados em bolsa para o longo prazo. Observe que o investimento de longo prazo é idealmente> 15 anos.

Dica: no final deste artigo você encontrará um vídeo sobre como montar sua carteira de investimentos com esses rastreadores.

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10x melhores ETFs de longo prazo (resumo)

Resumo dos melhores fundos negociados em bolsa:

1. ETF UCITS de computação em nuvem WisdomTree
2. Os dois melhores ETFs da ARK (alto risco)
3. WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF
4. VanEck Vectors Videogames e eSports UCITS ETF
5. Melhores ETFs de tecnologia: QQQ vs. VGT vs. BST (+30,6% de retorno a.a.)
6. Fundo negociado em bolsa S&P 500 (dividendos)
7. CHIQ x IEMG
8. Índice total do mercado de ações Vanguard vs. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
9. Schwab US Dividend Equity ETF
10. Rastreador de criptografia? (risco muito alto)

Abaixo, vemos os detalhes por rastreador. São investimentos muito diferentes em termos de risco. Leia com atenção para fazer a escolha certa.

Dica:especificamente para o longo prazo, é inteligente optar por valor e dividendos. Eu realmente gosto da Schwab EUA. ETF de ações de dividendos. Veja o número 9 para todos os detalhes, este é um dos melhores rastreadores de dividendos para Valor + Dividendo.

Atualizar: Não é novidade que os ETFs de alto risco caemações de crescimento. Pense em WisdomTree Cloud Computing, QQQ e nos extremos ARK ETFs. Este é um bom ponto de entrada? Pessoalmente, vou esperar um pouco mais antes de comprar mais e continuarei alocando meu dinheiro em Valor + Dividendo por enquanto

Continue lendo para descobrir por que esses são os melhores fundos negociados em bolsa. Observe que este não é um conselho de compra nem um conselho de investimento pessoal. Consulte um consultor de investimentos para isso.

Dica: leia sempre as informações essenciais ao investidor sobre ETFs antes de investir neles. Isso descreve quais são e quão altos são os riscos. Afinal, investir envolve o risco de perder dinheiro. Seja sensato e escolha a distribuição ideal.

Melhor ETF nº 1: WisdomTree Cloud Computing UCITS ETF

A indústria de computação em nuvem está crescendo! Cada vez mais empresas estão migrando para a nuvem. Estima-se que 50% de todas as empresas trabalharão na nuvem até 2025. E em 2030 isso será de 80%. As perspectivas de crescimento desta indústria são verdadeiramente gigantescas. Por exemplo, a Figura 2 do artigo WisdomTree Cloud Computing mostra que este mercado está crescendo aproximadamente 16% ao ano. Este é talvez o melhor ETF para o longo prazo. Nem tanto porque se espera um enorme crescimento no curto prazo. Mas principalmente porque oComputação em nuvem WisdomTreeé um bom investimento a longo prazo.

Por enquanto, este ETF pode ter um desempenho temporariamente inferior. As ações são altamente valorizadas. É por isso que agora estão caindo rapidamente, como pode ser visto na Asana, Docusign e muitos outros estoques de nuvem. Mas deixe que isso lhe dê a oportunidade de comprar o mergulho. A dica: deixe esse melhor ETF cair em 2022 e espere o ímpeto melhorar.

Uma das minhas ações favoritas na indústria de nuvem é a Adobe. A Adobe é caracterizada pelas vantagens exclusivas que o modelo de receita no negócio de nuvem traz. Por exemplo, a rentabilidade em termos de margem (%) é muito elevada. O modelo de receita geralmente é baseado na adesão. Os clientes não pagam uma grande quantia em dinheiro. Em vez disso, eles podem adquirir uma assinatura por uma taxa mensal mais baixa. Este modelo de receita faz com que as empresas se tornem mais lucrativas, porque cada novo cliente ganha mais dinheiro (quanto mais tempo permanece membro, mais dinheiro ganha). Além da Adobe, você também tem empresas de nuvem conhecidas, como IBM, Amazon Web Services, Microsoft Azure, etc.

O ETF WisdomTree Cloud Computing contém mais de 54 ações de crescimento na indústria de nuvem.

Atualizar: o ETF está agora caindo muito devido à correção das ações de crescimento. O top 10 mudou, veja a ficha informativa. Entrar agora com um depósito mensal pode ser interessante a longo prazo. Não aposte tudo, leve em consideração novas quedas de preços.

Melhores ETFs #2. Os dois melhores rastreadores da ARK com alta eficiência

Como investidor em ações de tecnologia, sem dúvida você já ouviu falar da ARK. Cathie Wood é a fundadora da ARK e tem sido aclamada como uma visionária nos últimos anos. Ela deve isso ao investimento precoce em empresas únicas, incluindo a Tesla, quando esta caiu 50%. Hoje em dia, os melhores ETFs da ARK são consideravelmente arriscados, porque as empresas nos rastreadores estão significativamente sobrevalorizadas. Por exemplo, o rastreador ARKW tem uma relação P/L de 118 (que é estranhamente alta).

Estes são os dois melhores ETFs da ARK com base nos últimos cinco anos:

O sucesso desses rastreadores no longo prazo depende de Cathie Wood e sua equipe. O rácio P/L é atualmente tão elevado que uma correção de 30% é plausível. Por outro lado, tal como nos últimos anos, ela pode estar certa e os ETFs proporcionarão um retorno elevado. Afinal,vencer o mercadoé feito negociando contra as expectativas do mercado.

Infelizmente, você não pode usar ETFs da ARKDEGIROcomprar. Você pode fazer isso atravéseTorocomprar. Ainda não tem uma conta eToro?Clique aqui para obter mais informações.

Melhor ETF #3: WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF

Os melhores ETFs de longo prazo incluem outro ETF da WisdomTree. Isso se aplica ao ETF WisdomTree Battery Solutions UCITS. O nome já diz tudo: este ETF tem como foco a bateria. A demanda por baterias está aumentando cada vez mais. O mundo está cada vez mais migrando para a eletricidade. Esta é ainda a transição mais forte quando se trata de um mundo mais sustentável. Por transição quero dizer a transição dos combustíveis fósseis para a energia sustentável (eletricidade) gerada pela energia eólica e solar. Agora existem ETFs como o iShares Global Clean Energy (ICLN) e o Invesco Solar (TAN). Estes ETFs contêm empresas que se concentram na energia sustentável. No momento em que este artigo foi escrito, essas poderiam ser ações interessantes para diversificação adicional.

No entanto, acredito que o melhor ETF para energia sustentável é o WisdomTree Battery Solutions. Não é que aqui existam empresas muito sustentáveis. É principalmente uma empresa focada no crescimento no setor de baterias. A bateria é necessária para armazenar eletricidade, e o Exchange Traded Fund da Wisdomtree responde a isso. No total, este melhor ETF contém mais de 94 ações. Mais informações sobre este ETF podem ser encontradas na ficha informativa.

Melhor ETF # 4: VanEck Vectors Video Gaming e eSports UCITS ETF

A indústria de videogames e esportes eletrônicos vem crescendo há anos. Existem grandes eventos em países asiáticos, especialmente onde mais de 60.000 pessoas vêm assistir a um torneio de jogos. Você pode não ser capaz de imaginar isso. Por que assistir outras pessoas jogando? Aparentemente há uma enorme demanda por este mercado relativamente novo. Isto também ocorre nos países ocidentais, por exemplo com a plataforma de videojogos Twitch. Quer você tenha afinidade com isso ou não, isso não deve importar para um investidor. Um investidor deve observar objetivamente para onde o dinheiro está fluindo. Investir nos melhores ETFs significa que você está buscando uma demanda crescente que leva a vendas mais altas e, geralmente, a lucros mais altos para esse setor.

VanEck Vectors Video Gaming and eSports UCITS ETF definitivamente pertence à lista dos melhores ETFs. Este ETF concentra-se inteiramente na crescente indústria de jogos. Observe que este é um ETF arriscado que tem um foco restrito. Se a indústria dos videojogos entrar em colapso, este ETF também entrará em colapso. Portanto leia sempre oPrincipais informações para investidoresantes de começar a investir em ETFs. Além disso, contém apenas 25 ações, o que é relativamente pouco para um ETF. No entanto, também existem muitas vantagens neste Exchange Traded Fund. Afinal, você pode investir diretamente na crescente indústria de jogos com uma única compra. Há também grandes empresas no ETF, como Nvidia, Tencent e Sea Ltd. A Nvidia, em particular, tem uma parcela de crescimento única que, além da indústria de jogos, também se concentra na inteligência artificial por meio de chips e similares.

Dica: o relativamente novo ETF VanEck Vectors Semiconductor também é interessante para investidores de longo prazo. Observe que este rastreador ainda é relativamente pequeno e contém apenas 25 posições. Alto retorno potencial, mas também maior risco.

Melhores ETFs de tecnologia nº 5: QQQ vs. VGT vs. BST

Talvez o melhor e mais popular ETF para ações inovadoras seja oInvesco QQQETF Trust Série 1. Este fundo contém agora mais de 140 mil milhões (!) em valor de mercado. Graças a este ETF você pode investir de forma simples e fácil nas 100 maiores empresas não financeiras que possuem um alto grau de inovação. Este melhor ETF também foi escolhido pela Lipper como o 1% dos ETFs com melhor desempenho por 15 anos consecutivos. Este ETF alcançou um retorno médio anual de aproximadamente 8,8% desde a sua criação. Nos últimos 10 anos (2010 – 2020) esta foi uma média de +22%. E nos últimos 5 anos (2015 – 2020) isto foi até +25%. Isso é realmente ridiculamente alto!

+25% de retorno ao ano e ainda assim QQQnão o melhor ETF de tecnologia.

Dois ETFs de melhor tecnologia sãoTecnologia da Informação de Vanguarda(VGT) e BlackRock Science and Technology Trust (BST) (este é um CEF). O gráfico mostra isso:

O VGT apresentou um retorno médio anual de 30,6% (!) nos últimos 5 anos. Desde a sua criação em 2004, a média é de 13,57%. Podemos esperar um retorno de aproximadamente 10 a 12% com esse ETF nos próximos vinte anos. Você pode fazer o VGTcompre gratuitamente através deste corretor.

O BST se sai ainda melhor. Estou trapaceando aqui. Não é um ETF, mas sim um CEF. Isso significa Fundo Fechado. Trata-se de uma modalidade de fundo de investimento, onde a gestão é mais atuante na compra e venda de cotas dentro da CEF. Isto é um pouco diferente de um ETF, onde apenas o preço é seguido (rastreador).

Em termos de rentabilidade, o BST é dominante nos últimos cinco anos: 32,87%. E você deve saber que essa CEF também paga um dividendo alto, de aproximadamente 4,5%. Isto eleva o retorno total em 5 anos para 314%!! Não tenho bola de cristal, mas o BST pode ser um excelente investimento. Possivelmente melhor que QQQ e VGT.

Observação: QQQ e VGT têm uma distribuição desproporcionalmente pesada entre os 10 primeiros (mais de 50%). Isto implica maior risco. O BST tem uma distribuição mais uniforme.

Melhor ETF nº 6: S&P 500 Dividend Exchange Traded Fund

Como resultado da crise sanitária da Covid-19, as empresas não tecnológicas sofreram um declínio maciço na avaliação. Esta categoria também inclui várias grandes empresas que pagam dividendos. Um dos melhores ETFs será o de dividendos. Estas grandes empresas com marcas fortes irão recuperar tanto a curto como a longo prazo. Então estou falando de empresas como Coca Cola, Walt Disney Company, etc. Atualmente, o valor bolsista destas empresas tradicionais ainda é relativamente baixo. Isso significa que a chance de um aumento de preço é maior do que uma queda de preço. Afinal, empresas baratas às vezes podem ser mais atraentes do que empresas caras (infelizmente o mercado nem sempre é racional 😉).

Os melhores ETFs para dividendos do S&P 500 incluem:

1. ETF iShares Core S&P 500 UCITS
2. ETF Vanguard S&P 500 UCITS
3. Carteira SPDR S&P 500 AltaETF de dividendos

Uma grande vantagem dos dividendos é que eles podem funcionar como receita. Muitos consideram as ações de dividendos uma fonte de renda passiva. Não só porque as ações que pagam dividendos são relativamente menos voláteis, mas principalmente porque distribuem dividendos trimestralmente. Isso significa que você receberá uma quantia fixa de dinheiro em sua conta de investimento a cada trimestre. Muitas pessoas atribuem mais valor a isso do que simplesmente aumentar o preço. É por isso que os Exchange Traded Funds que pagam dividendos podem ser um ótimo complemento para sua carteira de investimentos.

Melhores ETFs nº 7: ETF discricionário de consumo global X MSCI China (CHIQ)

Os 5 ETFs acima estão concentrados principalmente em ações dos Estados Unidos. No contexto da diversificação, é aconselhável investir também fora dos Estados Unidos. É verdade que muitas destas ações operam a nível mundial, mas isso representa um risco geográfico. Para reduzir este risco, você pode optar por uma maior distribuição geográfica. Você pode fazer isso investindo em empresas europeias e asiáticas. Na Europa existem ETFs como o Euro Stoxx 50 e o Euro Stoxx 600. Estes contêm as 50 e 600 maiores empresas cotadas da Europa, respetivamente.

Um dos melhores ETFs poderia ser o ETF Discricionário do Consumidor Global X MSCI China (CHIQ). Com este Exchange Traded Fund você pode investir diretamente em mais de 70 empresas chinesas listadas.

Preste atenção ao impulso. O tracker chinês está agora a cair muito rapidamente, em parte devido ao pânico no mercado e às preocupações com a política chinesa. Esta pode ser uma grande oportunidade, mas geralmente é mais inteligente esperar até que o momento melhore. Em outras palavras: siga o dinheiro grande.

O iShares Core MSCI Emerging Markets (IEMG) também pode ser um dos melhores ETFs de longo prazo como complemento. Este rastreador deu um retorno total de 92% nos últimos cinco anos. O spread diz respeito a 2.676 ações em Mercados Emergentes. E o dividendo anual é de aproximadamente 1,77%.

O IEMG oferece mais diversificação e, portanto, menor risco que o CHIQ.

Melhores ETFs nº 8: Vanguard Total Stock Market Index vs. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

O melhor ETF com grande diversificação é o Vanguard Total World Stock Index (VTI). Em termos de retornos, teve o melhor desempenho nos últimos dez anos. O VTI contém 3.900 (!) posições em empresas listadas na bolsa de valores dos EUA (algumas com vendas na UE e na Ásia). O retorno nos últimos cinco anos foi de 104,55%. Isso é 35% maior que o popular VWRL. O VTI é, portanto, a melhor escolha com base no desempenho real. Dada a composição, parece provável que também tenha um desempenho melhor a longo prazo (embora eu não tenha uma bola de cristal...). No entanto, a VWRL (ou VWCE) tem a vantagem de oferecer uma distribuição mais global. A VTI também contém muitas grandes empresas com vendas na UE e na Ásia, mas na VWRL há uma distribuição mais global na UE e na Ásia.

Em outras palavras: maiores retornos e menor risco.

Uma alternativa é o Vanguard Total World Stock (VT). Este rastreador contém mais de 9.000 (!) empresas em todo o mundo. O dividendo anual é de 1,65% e o ETF VT deu um retorno total de 106% em 5 anos. Na minha opinião, é melhor escolher o VTI porque você também tem algo como "muito espalhado" (sim, sério...)

Outro excelenteETF globalé o ETF iShares MSCI ACWI (ACWI). Este rastreador também deu um retorno de 106% nos últimos 5 anos, mas oferece menos diversificação (2.375 posições).

Só há uma coisa: o problema para os investidores holandeses e belgas é que você não pode comprar o ETF Vanguard Total Stock Market Index (VT) via DEGIRO e a maioria dos outros aplicativos. Uma alternativa para investidores DEGIRO no VT é o VWRL (ou VWCE). Abaixo vou contar a história sobre o VWRL

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VWRL como o melhor ETF para investidores DEGIRO como alternativa ao VT

Se você deseja a máxima diversificação dentro do mercado de ações, existe oUCITS de todo o mundo Vanguard FTSEETF (VWLR). Ao adquirir este ETF, o seu dinheiro é imediatamente distribuído por mais de 3.400 ações em todo o mundo. Isto representa a diversificação máxima, sendo 55% ações americanas e 45% ações não americanas. Em outras palavras: você investe no mercado de ações global. Portanto, este pode ser considerado um dos melhores ETFs para investidores passivos. O retorno médio anual da VWLR nos últimos 5 anos é de 8%. O retorno total foi de 70,55%, 35% inferior ao Vanguard Total Stock Market Index.

A vantagem do VWLR é que você tem o máximo de diversificação no mercado de ações. Isso significa que você corre o menor risco de todos os ETFs nesta lista dos melhores fundos negociados em bolsa. Em troca desta dispersão de risco, deve-se levar em conta um menor retorno potencial. Embora você nunca saiba com certeza. Afinal, o ETF Invesco QQQ poderá ter um desempenho fantástico no próximo ano, apenas para gerar retornos negativos nos cinco anos restantes. Tudo é possível, nunca se pode ter certeza absoluta na hora de investir.

No entanto, acredito que certas indústrias como a inteligência artificial, a nuvem e os videojogos irão aumentar nos próximos anos. Ao investir parte do seu dinheiro nisso, você poderá se beneficiar de retornos extra elevados.

Se você quiser menos risco, escolha o ETF Vanguard Total World Stock ou o ETF Vanguard FTSE All-World UCITS e complemente com investimentos alternativos, como imóveis, commodities, crowdfunding eEmpréstimo P2P.

Ainda não tem uma conta de investimento? Você pode comprar a maioria desses ETFs sem comissões via DEGIRO (o mais baratoplataforma de investimento).Clique aqui para criar uma conta gratuita.Recebo uma pequena compensação através desse link e não custa nada a mais. A criação de uma conta continua gratuita. E você me deixaria muito feliz com a compensação em troca de minha extensa pesquisa sobre os melhores ETFs para o longo prazo.

Melhor ETF de longo prazo #9.Schwab U.S. ETF de ações de dividendos (SCHD)

Uma adição à lista dos melhores ETFs de longo prazo é o Schwab U.S. ETF de ações de dividendos (SCHD). A partir de pesquisas novas e extensas, cheguei à conclusão de que esqueci esse rastreador.

O seu retorno total nos últimos cinco anos foi de 119%, ao mesmo tempo que paga um dividendo anual de quase 3% (!). Este é um retorno elevado para um ETF de dividendos que normalmente é menos volátil. Vemos isto também na análise de risco abaixo, onde o SCHD ainda pontua bem em termos de risco relativamente mais baixo:

Bron: ProcurandoAlpha.com

No total, o SCHD contém aproximadamente 103 posições. Existem duas desvantagens se você me perguntar. A primeira é que as 10 principais participações representam aproximadamente 40% da ponderação total (ver imagem). Em segundo lugar, o spread de risco é inferior ao dos ETF globais e diz respeito apenas às ações dos EUA. bolsas de estudo.

Por outro lado, ainda oferece uma diversificação de risco relativamente boa, sendo o retorno total e os dividendos muito atrativos. Além disso, o índice de despesas é de apenas 0,06%! Isto o torna um ETF muito barato para investidores em dividendos.

O SCHD é um excelente ETF de dividendos que também adquiri em meu portfólio no eToro. Infelizmente, você não pode comprar o SCHD via DEGIRO. Você pode comprar isso via eToro. Ainda não tem uma conta eToro?Clique aqui para criar uma conta gratuita.

bronze: site Schwab

Melhor ETF de alto risco #10. Rastreador de portfólio criptográfico

Fonte: conta eToro Happy Investors. Imagem apenas para fins ilustrativos

O mundo está mudando. Temos que acompanhar o tempo. Agora não sei se as criptomoedas são um bom investimento a longo prazo. Tenho minhas experiências neste mercado desde 2017. No curto prazo, pode produzir lucros e perdas espetaculares. Não sei como será isso no longo prazo.

Em qualquer caso, não devemos ignorar resultados especiais. HáPortfólio criptográficoRastreadores que alcançam retornos excepcionalmente altos. Existem alguns ETFs criptográficos para o próximo ano, mas eles rastreiam apenas uma criptomoeda, como Bitcoin ou Ethereum. No entanto, um portfólio criptográfico rastreia dezenas de moedas.

Na imagem acima você encontrará exemplos de eToro. Pelo que eu sei, você só pode ir até eles por enquantoinvestindo em criptografiaportfólios. Isto é certamente possível para os holandeses, mas não tenho a certeza para os belgas devido às regulamentações em constante mudança.

O Crypto ETF denominado “DeFiPortfolio” alcançou retornos de +1407% em três anos!

Isso é realmente bizarro. Porém, tenha cuidado: este investimento é extremamente arriscado e adequado apenas para investidores avançados. Invista apenas pequenas quantias que você pode perder 100%. A criptografia é e continua sendo um investimento assimétrico por enquanto.

Como investir nos melhores ETFs? Explicação sobre como montar uma carteira de investimentos

No vídeo acima, apresento três cenários com carteiras de investimentos. Isto é para se inspirar sobre como você pode investir nos melhores fundos negociados em bolsa. Você tem dúvidas sobre isso? Sinta-se à vontade para perguntar nos comentários abaixo! Atenção: esta é apenas uma carteira com ETFs. Além dos rastreadores, você também pode incluir outros ativos em seu portfólio (como imóveis e similares).

E quais você acha que são os melhores ETFs para o longo prazo?