O que são ETFs? ETF explicado de forma simples (2024)

Com ETFs (Exchange Traded Funds), você pode investir em ações de maneira fácil e barata e construir riqueza de longo prazo. Um ETF é um fundo de índice negociado em bolsa que acompanha o desempenho de índices de mercado bem conhecidos, um a um.

• Nível: Para iniciantes
• Tempo de leitura: 5 minutos

Um ETF (Inglês: “Exchange Traded Fund”) é um fundo negociado em bolsaFundos de índice, que determina o desempenho de umÍndice, tal como esteDAX, retrata. Na sua essência, os ETFs combinam as vantagens das ações e dos fundos num único produto.

O que espera por você neste artigo

Definição de ETF: Exchange Traded Funds – fundos de índice negociados em bolsa

Os ETFs permitem que você invista em mercados inteiros de maneira econômica e com um único título. Por exemplo, você polvilha com apenas umMSCI World-ETFseu investimento em cerca de 1.600 empresas de todo o mundo. Além de ações, você também pode investir em muitas outras com ETFsClasses de ativosinvestir.

Devido a esta diversidade e às suas propriedades específicas, os ETFs são blocos de construção perfeitos para investimentos privados. Portanto, não é de admirar que cada vez mais pessoas dependam de ETFs para construir a sua riqueza. Os ETFs simplesmente replicam um índice de mercado um a um e – tal como uma ação – podem ser negociados na bolsa de valores a qualquer momento.

Um ETF é um fundo de índice negociado em bolsa

A melhor maneira de explicar a funcionalidade e os benefícios de um ETF é examinar as três partes que compõem o termo “fundo de índice negociado em bolsa”.

O que é um fundo?

Um fundo mútuo é um ponto de coleta de dinheiro para investimento. Para ser franco, muitos investidores reúnem o seu dinheiro e contratam um profissional (gestor de fundos) para investir o capital da forma mais lucrativa e ampla possível no âmbito de uma determinada estratégia de investimento.

Os ETFs também são fundos - mesmo que alguns fãs de ETFs às vezes fiquem confusos quando a palavra fundo é usada como sinônimo de ETF. Mas o facto de os ETFs serem fundos fica evidente no nome “Exchange Traded Funds”. A confusão deve-se provavelmente ao facto de “fundos” geralmente significarem fundos geridos ativamente.

Como funciona um fundo de investimento

A estratégia de investimento especifica quais classes de ativos (por exemplo,Ações,Títulosematérias-primas) o gestor do fundo está autorizado a investir.

A particularidade de um fundo de investimento é que é o dinheiro dos investidoresAtivos especiaisque é mantido em custódia por um banco custodiante e está legalmente separado dos ativos da empresa do fundo. Portanto, o dinheiro investido fica protegido mesmo em caso de falência da empresa do fundo.

O gerente de umfundos mútuos clássicosA tarefa é obter um retorno superior ao do respectivo índice comparativo (benchmark) através da compra e venda de títulos. No entanto, de acordo com estudos científicos, apenas muito poucos gestores de fundos conseguem fazer isso a longo prazo (por exemplo, durante um período superior a três anos), como escrevemos no artigo "Gestores ativos não vencem o mercado" explicar.

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Fundos de índice – o que é?

Em umFundos de índiceO fornecedor garante que o fundo reflete o desenvolvimento de um índice com a maior precisão possível. Os títulos contidos no fundo e a sua ponderação são, portanto, especificados com precisão pelo índice apresentado. Os índices sãoBarômetro de mercado, que tornam tangível o desempenho de mercados inteiros.

Um fundo de índice tem a grande vantagem de você sempre saber em que está investindo. A composição do índice subjacente, como o DAX, é conhecida e pode ser visualizada a qualquer momento. O índice de ações alemão (DAX) contém as ações das 40 maiores sociedades anônimas alemãs ponderadas de acordo com seu tamanho.

O que são ETFs? – Fundos ETF explicados de forma simples usando o exemplo do DAX

Fonte: STOXX Ltd.; em setembro de 2021

Através deRéplica do índiceCom fundos de índice e ETFs (em comparação com fundos de investimento ativos), não são necessárias análises complexas para a seleção de ações. Por isso ele recebeProvedor de ETFHá apenas uma taxa anual muito baixa pelo seu desempenho.Os ETFs são, portanto, significativamente mais baratos do que os fundos mútuos clássicos - e na maioria dos casos têm melhor desempenho.

Fundos de índice negociados em bolsa – O que isso significa?

Assim como as ações, os ETFs são negociados na bolsa de valores. É por isso que você pode comprar e vender ETFs a qualquer momento durante o horário de funcionamento do mercado de ações - através de um corretor online como Scalable Capital, Trade Republic ou ING. Em comparação, os fundos mútuos clássicos são negociados apenas uma vez por dia através da empresa do fundo.

Embora os fundos mútuos geralmente incorram em altas sobretaxas de emissão, a negociação de ETFs na bolsa de valores envolve apenas as taxas de ordem do banco e uma diferença geralmente pequena entre o preço de compra e o preço de venda (spread).

Quase todo ETF agora tem umPlano de poupança ETFdisponível - na maioria dos casos a partir de uma taxa de poupança de apenas 1 euro. Graças aOfertas especiaisdos diferentesCorretor on-lineFreqüentemente, não há taxas de pedido.

Por que meu consultor bancário não me recomenda ETFs?

Os ETFs são produtos impopulares entre consultores financeiros e agências bancárias orientados a comissões. Esses consultores geralmente vivem de comissões que lhes são pagas pelos respectivos provedores de fundos pela corretagem de produtos financeiros. No entanto, estas comissões não existem com ETFs. Por esta razão, a maioria dos consultores de investimento não está particularmente interessada em ensinar-lhe sobre ETFs (consultores independentes remunerados são a exceção).

No entanto, isso não precisa incomodá-lo: os ETFs são ideais para controlar suas próprias finanças - mesmo ou especialmente se você ainda é um iniciante quando se trata de investir.