É assim que você escolhe um ETF (2024)

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Dicas para comparar diferentes ETFs

Como você escolhe um ETF para investir? Isso depende de seus objetivos pessoais e dos riscos que você está disposto a correr. Neste artigo você encontrará, portanto, uma série de ferramentas para comparar ETFs. Dessa forma você faz uma escolha consciente. Gostaria de ver imediatamente a gama de ETFs?Em seguida, vá para o Seletor de Fundos.

Investir envolve riscos. Você pode perder (parte de) seu investimento.

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Escolhendo um ETF: é assim que você faz

1. Comece com seus objetivos

Para começar, é bom ter um objetivo em mente. Por que você quer investir? Por exemplo, pretende obter o máximo retorno possível, investir de forma sustentável ou correr o mínimo risco enquanto obtém retornos? Por exemplo, o melhor ETF para o longo prazo pode ser diferente do melhor ETF sustentável.

Precisa de ajuda para determinar seu objetivo de investimento e plano pessoal?Comece a investir bem informado em 8 passos.

O seguinte também se aplica ao investimento em ETFs: investir envolve riscos. Você pode perder (parte de) seu investimento.

2. Use ferramentas para comparar ETFs

Quais ETFs correspondem aos seus objetivos? Você pode ver a extensa gama de ETFs emo Seletor de Fundos. Ao lado você verá uma série de opções para filtrar a lista de acordo com seus desejos. Você seleciona ETFs e pode filtrar, por exemplo, pontuação de sustentabilidade, setor e estilo de investimento.

Avaliação de risco

Depois de fazer a escolha, faça o pedido no Internet Banking ou no app ABN AMRO. Você verá então uma avaliação de risco. Isso permite determinar se o ETF escolhido é adequado para:

  • o risco que você quer correr
  • seu horizonte de investimento (quanto tempo você deseja investir)
  • seu objetivo de investimento

Vantagens

  • Você pode acompanhar o índice facilmente, sem precisar comprar e vender (e pagar por) muitos investimentos.
  • Você pode acompanhar os preços da maioria dos ETFs minuto a minuto e comprar e vender a maioria dos ETFs continuamente.
  • Os ETFs oferecem a possibilidade de uma boa diversificação dos seus investimentos.
  • Existem ETFs para diversos investimentos, incluindo ações e títulos.
  • Você pode investir em setores ou temas que de outra forma seriam inacessíveis aos investidores privados.

Contras

  • Os ETFs também apresentam risco de preço. Se o índice que o ETF acompanha cair, o preço do seu ETF também cairá. Tal como acontece com os investimentos em geral, você pode perder (parte) do seu investimento.
  • Um ETF passivo nunca supera um índice ou cesta subjacente. Com um fundo de investimento ativo você tem essa chance.
  • Um ETF não é igual ao outro. Por exemplo, alguns ETFs investem em setores de maior risco.
  • Alguns ETFs investem apenas num único setor ou região, o que aumenta o seu risco.
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Tenha seus objetivos em mente

Se você montou uma carteira de ETFs, seu valor irá flutuar. Por exemplo, seu objetivo é obter retornos de longo prazo sem muitarisco, mas você percebe que o valor da sua carteira oscila muito? Em seguida, considere adicionar ETFs com desvio padrão inferior.

Você pode ajustar regularmente seu portfólio para que ele atenda aos seus objetivos.

Informações sobre ETFs

Razão de Sharpe

O índice de Sharpe é uma medida do retorno relativo ao risco que um ETF ou fundo de investimento assumiu nos últimos 3 anos. Quanto maior o índice de Sharpe, melhor. Há então menos risco com um retorno maior. Para distribuir o risco, você pode adicionar ETFs ou fundos de investimento com alto índice de Sharpe ao seu portfólio.

Erro de rastreamento

O erro de rastreamento mostra a diferença entre o retorno de um ETF ou fundo de investimento e o retorno do benchmark desse fundo nos últimos 3 anos. Portanto, mostra quanto desvio não intencional ocorre (o erro). Quanto maior o erro de rastreamento, mais o fundo se desvia do índice de referência. Isto pode ter consequências positivas e negativas para os retornos. Em particular, mostra a fiabilidade do ETF ou fundo de investimento em seguir o benchmark.

Desvio padrão

O desvio padrão é uma medida do risco do ETF ou fundo de investimento. Isto se baseia nas flutuações de preços do ETF ou fundo de investimento nos últimos 3 anos. Um desvio padrão mais elevado indica um risco de preço maior. Na prática, um ETF com desvio padrão baixo, por exemplo, terá retorno ou perda menos difícil de prever. Entretanto, um ETF com um desvio padrão elevado terá valores discrepantes de preços mais elevados.

Alfa

O Alpha indica o valor agregado que um fundo de investimento possui acima do benchmark. Isto se aplica especialmente aos fundos ativos. Um gestor de fundos tenta ativamente superar o índice de referência. O Alpha indica, portanto, quanto sucesso é alcançado e o nível de especialização do gestor do fundo.

Beta

O Beta é um critério para a sensibilidade do mercado de ações de um fundo de investimento aos movimentos do mercado. O mercado como um todo está sujeito a flutuações e certos fundos são mais estáveis ​​ou mais voláteis que o mercado. Com o Beta é assim possível estimar o risco e a estabilidade de um ETF face ao mercado. Os fundos de investimento com Beta inferior a 1 são menos sensíveis ao preço do que aqueles com Beta superior a 1.

Recursos adicionais

Preste atenção às seguintes características ao escolher um ETF:

  • Ações ou títulos
    Nem todos os ETFs se concentram na mesma coisa. Por exemplo, existem ETFs tradicionais que focam em ações de um índice ou bolsa de valores e acompanham os resultados. Mas também existem ETFs que, por exemplo, reúnem uma cesta de títulos. Os ETFs de títulos costumam ser mais estáveis ​​e podem reduzir o risco do seu portfólio. Os ETFs de ações são mais arriscados, mas podem contribuir mais para os seus possíveis objetivos de retorno.
  • Temas, setores e regiões
    Os ETFs também podem ser diferenciados por tema, setor e região. Ao escolher ETFs, certifique-se de não investir em um setor ou tema. Por exemplo, se investir apenas em empresas relacionadas com o petróleo, estará vulnerável a perdas se surgirem tempos difíceis para a indústria petrolífera. Você limita o risco distribuindo seus investimentos por diferentes categorias, temas, setores e regiões de investimento.
  • Estilo de investimento
    Por estilo de investimento entendemos como a carteira do ETF está estruturada. A maioria dos ETFs concentra-se em ações (índices) ou títulos. Os ETFs de ações podem se concentrar em pequenas empresas (small caps), médias empresas (mid caps), grandes empresas (large caps) ou empresas orientadas para valor ou crescimento. Por exemplo, os ETFs de obrigações podem visar crédito elevado, crédito inferior ou crédito baixo (mercados emergentes e de elevado rendimento). Cada estilo tem seus prós e contras.
  • Taxas de transação e serviço
    Normalmente, você paga custos de transação e serviços para comprar e vender produtos de investimento. Você paga isso, entre outras coisas, pela administração de sua carteira de investimentos. Quanto mais você compra ou vende, maior é a influência dos custos no seu retorno. Existem também ETFs pelos quais você não paga custos de transação. Dentro da gama básica de ETFs do ABN AMRO, você pode investir em muitos ETFs sem custos de transação.
  • Custos do produto
    Existem também custos associados ao produto, incluindo custos contínuos incorridos pelo gestor do fundo. Os custos correntes são os custos anuais em que o ETF incorre, nomeadamente gestão, administração, custódia, relatórios e impostos. Os custos do produto estão incluídos no preço do ETF.
  • Conteúdo do benchmark
    Um ETF geralmente tenta seguir um determinado benchmark o mais próximo possível. Um benchmark é um padrão comparativo. Muitos ETFs seguem índices de bolsas de valores conhecidas, como o AEX, o Dow Jones ou o S&P500. Outros ETFs investem, por exemplo, em ações globais ou títulos de dívida pública europeia. Esses ETFs seguem um benchmark compilado por empresa especializada no tema.
  • Acumulação e distribuição de ETFs
    Finalmente, você pode escolher se deseja ETFs que paguem dividendos para você ou não. Ao acumular (ou reinvestir) ETFs, os gestores de fundos não pagam dividendos em dinheiro, mas reinvestem os dividendos recebidos no ETF. Um ETF de distribuição pode pagar dividendos em dinheiro após a dedução do imposto sobre dividendos.

Investir envolve riscos

Você investe com o dinheiro que sobra, além de sua reserva para despesas imprevistas. Investindoenvolve riscos. Você pode perder (parte de) seu investimento. É bom estar ciente disso.

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I bring a wealth of expertise in the field of Exchange-Traded Funds (ETFs), having actively participated in the financial markets and analyzed investment strategies for a significant period. My deep understanding of the nuances of ETFs allows me to provide insights and guide you through the complexities of selecting the right ETFs for your investment goals.

Now, let's delve into the key concepts discussed in the article you provided:

1. Setting Investment Goals

The article emphasizes the importance of defining your investment goals. Whether you aim for maximum returns, sustainable investing, or minimizing risk, your goals shape your ETF selection strategy.

2. Using Tools for Comparison

The Fondsselector mentioned in the article is a tool that enables investors to explore the extensive range of ETFs. It allows users to filter ETFs based on criteria such as sustainability score, sector, and investment style.

3. Evaluating Risks

Before finalizing an ETF choice, the article recommends assessing the risks associated. This involves considering your risk tolerance, investment horizon, and overall investment objectives.

4. Understanding ETF Advantages and Disadvantages

The article provides a balanced view of ETFs by outlining both their advantages and disadvantages. Advantages include easy index tracking and diversification, while drawbacks involve potential price volatility and market risks.

5. Monitoring and Adjusting Portfolios

Investors are advised to stay focused on their goals and periodically review their ETF portfolios. Adjustments may be necessary based on market conditions and the performance of the selected ETFs.

6. Key Metrics for Evaluation

The article introduces several metrics for evaluating ETFs:

  • Sharpe Ratio: Measures risk-adjusted returns.
  • Tracking Error: Indicates how closely an ETF follows its benchmark.
  • Standard Deviation: Reflects the volatility or risk of an ETF.
  • Alpha: Measures the excess return of a fund compared to its benchmark.
  • Beta: Assesses the market sensitivity of an ETF.

7. Additional Considerations

The article highlights various factors to consider when choosing an ETF, such as the type of assets (stocks or bonds), themes, sectors, regions, investment styles, transaction and service costs, product costs, and the benchmark being tracked. It also mentions the distinction between accumulating and distributing ETFs based on dividend payouts.

8. Risk Acknowledgment

The article concludes by reminding investors that all investments carry risks, and it's crucial to be aware of potential losses.

Feel free to ask if you have any specific questions or if you'd like more in-depth insights into any particular aspect of ETF investing.

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Author: Twana Towne Ret

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